个险业务处理及帐务处理流程

你知道个险业务处理及帐务处理流程是怎样的吗?你对个险业务处理及帐务处理流程了解吗?下面是yjbys小编为大家带来的个险业务处理及帐务处理流程，欢迎阅读。

　　一、业务员工号

1.业务员入司办理相关手续后，即佣有德益工号，工号代码为DYZZ****。

2.工号地区识别码为：攸县为DYZZ3***，炎陵为DYZZ5***，株洲县为DYZZ2***，醴陵为DYZZ4***，茶陵为DYZZ6***，城区为DYZZ0***。

3.业务员工号出来后，内勤人员通知合作公司系统工号维护。目前国华与长城不需要做系统工号维护。

　　二、投保初始

1.业务员按各公司投保要求，签署“纸质保单”(长城)、“直接网上投保”(国华)、“纸质文件签名和网上投保”(泰康)。

2.网上投保或纸质投保必须填写我司的中介代码。泰康为15D9430000，长城为000156120101，国华为7430500014。

3.纸质保单或纸质文件签名必须在工作日的24小时内交寄株洲分公司。

4.统一由株洲分公司个险内勤交寄各合作保险公司，并做好保单跟踪。

　　三、客户帐户

1.业务员在签署保单时，必须及时通知客户存足保费余额，原则上帐户余额要多于保费10元以上。

2.投保人使用的银行帐户原则上使用工、农、中、建、邮等五大银行储蓄帐户。

　　四、机构台帐处理

1.各分支机构在交寄原始保单到株洲分公司前，必须做好台帐记录。

2.台帐记录的内容必须有：投保人和被保人的姓名、身份证号码、投保公司、投保险种、交费期、各险种的保费、投保日期、联系电话、住址、业务员姓名等信息。

3.台帐记录必须有两种:手工登记和电子记录。并做好长期保存。

　　五、保单出单处理

1.株洲分公司收到各机构原始保单后，在当天统一由个险内勤交寄各合作保险公司，机构和市公司并做好保单跟踪。

2.三个工作日未收到保单，由株洲分公司个险内勤统一督查并反馈未出保单原因。

3.合作公司保单审核完成，收齐相关文件资料后，打印保单寄总公司或直寄分公司，再由分公司处理分发各机构。

　　六、正式保单与数据处理

1.株洲分公司个险内勤收到总公司或合作公司的正式保单后，扫描保存相关信息(必须有电子版和扫描复印纸质版)，并按月度、机构、合作公司分类保存。

2.个险内勤并把当天电子扫描版保单用邮件形式(非微信)发送财务、分管总、分支机构总。

3.财务定期把扫描保单发送总公司。

4.市公司财务每周五与个险、财险内勤核对相关数据，数据必须一致。

　　七、分公司、总公司、合作公司结算处理

1.分公司财务每月5日与总公司财务核对上月数据，并追查有数据差的`原因，上报个险内勤与分管总。

2.总公司财务每月21日至25日与各合作公司核对我司业务数据，如有数据差，请要求合作公司提供我司当月的全部数据，追查数据差的原因。

3.合作公司在每月10日前付清上月已核对数据的手续费。总公司及时反馈合作公司的付款情况，并及时支付分公司。

4.总公司或分公司按公司基本法和国家财税办法及时核算机构手续费。

　　八、业务员工资发放处理

1.业务员接到的正式保单后，及时要求客户签收回执(泰康、长城、国华)及客户相关资料文件签字(国华)，机构及时按合作公司要求收集相关资料交寄市公司，再由市公司内勤审核后统一交寄合作公司。

2.合作公司收到保单回缴的相关资料后，在第一时间会对客户进行回访。回访成功，该保单自动进入佣金核算流程。

3.保单回缴的相关资料不得迟于次月8日前交寄公司回销。

4.业务员佣金发放时间为每月的15日前。