无论在学习或是工作中，我们都要用到练习题，做习题有助于提高我们分析问题和解决问题的能力。你知道什么样的习题才能切实地帮助到我们吗？以下是小编帮大家整理的2023证券从业资格考试《金融基础知识》精选复习题（附答案），欢迎阅读与收藏。
选择题(以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)
(1)境内上市外资股的投资者不包括( )。
A: 外国的自然人
B: 定居在国外的中国公民
C: 在外留学的中国公民
D: 我国香港、澳门、台湾地区的自然人
答案:C
解析:
境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，
投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织;我国香港、澳门、台湾地区的自然人、
法人和其他组织;定居在国外的中国公民等。但从2001年2月对境内居民个人开放8
股市场后，境内投资者逐渐成为B股市场的重要投资主体。
(2) 信息系统发布网络的组成部分不包括( )。
A: 撮合主机
B: 交易通信网
C: 信息服务网
D: 因特网
答案:A
解析:
信息系统发布网络可由以下几部分组成：交易通信网、信息服务网、证券报刊、因特网。
(3) 以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的( )特点。
A: 集合投资
B: 专业理财
C: 分散风险
D: 收益共享
答案:C
解析:
分散风险是证券投资基金的一个特点。证券投资基金可以凭借其集中的巨额资金，
在法律规定的投资范围内进行科学的组合，分散投资于多种证券，实现资产组合多样化
。通过多元化的投资组合，
一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小;
另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的.相关性。达到分散投资风险的目的。
(4) 股票及其他有价证券的理论价格是以一定的( )计算出来的未来收入的现值。
A: 定期存款利息率
B: 必要收益率
C: 无风险利率
D: 存款准备金率
答案:B
解析:
股票的现值就是股票未来收益的当前价值，
也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，
股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。
(5) ( )以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
A: 40%
B: 60%
C: 80%
D: 90%
答案:C
解析:
在我国.根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%
以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
(6) ( )是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利为目的的国有独资公司。
A: 保护基金公司
B: 证券投资公司
C: 证券业协会
D: 基金理财公司
答案:A
解析:
中国证券投资者保护基金有限责任公司于2005年8月30日注册成立。
保护基金公司是负责保护基金筹集、管理和使用.不以营利为目的的国有独资公司。
(7) ( )年，创业板正式启动。
A: 2006
B: 2007
C: 2008
D: 2009
答案:D
解析: 2009
年10月23日，创业板正式启动。成为中国多层次资本市场建设的又一重要里程碑。
(8) ( )是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。
A: 集中交易制度
B: 限仓制度
C: 大户报告制度
D: 保证金制度
答案:B
解析:
限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，
而对交易者持仓数量加以限制的制度。
(9)普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，下列属于普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件的是( )。
A: 出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过
B: 公司解散清算之时
C: 公司连续5年亏损
D: 股东大会作出减少公司注册资本的决议
答案:B
解析: 普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散请算时。
(10) 国外学者认为股价变动要比经济景气循环早( )。
A: 3—5个月
B: 4—6个月
C: 1—2个月
D: 23个月
答案:B
解析:
国外学者认为股价变动要比经济景气循环早4—6个月。
这是因为股票价格是对未来收入的预期，所以先于经济周期的变动而变动。因此，
股票价格水平已成为经济周期变动的灵敏信号或被称为“先导性指标”。
(11) ( )是以一篮子股票为基础资产的期权，代表性品种是交易所交易基金的期权。
A: 单只股票期权
B: 股票利率期权
C: 股票组合期权
D: 股票指数期权
答案:C
解析: 略。
(12) 下列选项中，由依法设立的公司或合伙企业担任的是( )。
A: 基金管理人
B: 基金份额持有人
C: 基金托管人
D: 主要发起人
答案:A
解析:
根据《证券投资基金法》第12条的规定，
基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。公开募集基金的基金管理人，
由基金管理公司或者经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构担任。
(13) 投资者最为关心的价格是股票的( )。
A:市场价格
B:交易价格
C:发行价格
D:理论价格
答案:A
解析: 股票市场价格的变动直接影响着投资者的收人，因此是投资者最为关心的价格。
(14) 1988年，我国首次通过( )方式发行国债。
A: 行政分配
B: 公开招标
C: 承购包销
D: 商业银行和邮政储蓄柜台销售的
答案:D
解析: 1988年.财政部首次通过商业银行和邮政储蓄柜台销售了一定数量的国债。
(15) 公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产的( )。
A: 30%
B: 40%
C: 50%
D: 60%
答案:B
解析:
公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产(不包括少数股东权益)的40%。
(16) ( )对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。
A: 中国证监会
B: 中国银监会
C: 中国人民银行
D: 中央政府
答案:B
解析: 中国银监会对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。
(17)证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币( )万元。
A: 5000
B: 6000
C: 7000
D: 8000
答案:A
解析: 略。
(18) 证券服务机构的虚假陈述采取过错推定，由( )举证其无过错。
A: 证券投资者
B: 发行人
C: 上市公司
D: 证券服务机构
答案:D
解析:
证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、
资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件.应当勤勉尽责，
对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。其制作、
出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人
、上市公司承担连带赔偿责任。但是，能够证明自己没有过错的除外。
(19)上海证券交易所的分类股价指数包括( )。
A: 工业类、商业类、地产类、公用事业类和综合类
B: 工业类、商业类、金融类、公用事业类和综合类
C: 工业类、商业类、地产类、运输业类和综合类
D: 工业类、商业类、地产类、公用事业类和运输业类
答案:A
解析:上海证券交易所按全部上市公司的主营范围、
投资方向及产出分别计算工业类指数、商业类指数、地产类指数、
公用事业类指数和综合类指数。
(20) 证券发行核准制实行( )管理原则。
A: 公开
B: 公平
C: 公正
D: 实质
答案:D
解析:
证券发行核准制实行实质管理原则，即证券发行人不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券监管机构制定的若干适合于发行的实质条件。
选择题。以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分
1、[单选题] 内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过( )。
A.5%
B.1/3
C.1/2
D.20%
参考答案：B
参考解析：内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，应当符合外资参股证券公司的设立条件，收购或者参股内资证券公司的境外股东应当符合设立外资参股证券公司的股东条件，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过1/3。
2、[单选题] 我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，按照( )顺序分配。
A.弥补亏损，提取法定公积金，提取法定公益金，提取任意公积金
B.弥补亏损。提取法定公益金，提取法定公积金，提取任意公积金
C.提取法定公益金，弥补亏损，提取法定公积金，提取任意公积金
D.提取法定公益金，弥补亏损，提取任意公积金，提取法定公积金
参考答案：A
参考解析：我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的股利之前，应按如下顺序分配：弥补亏损，提取法定公积金，提取法定公益金，提取任意公积金。可见，普通股股东能否分到股息和红利以及分得多少，取决于公司的税后利润多少以及公司未来发展的需要。故选A。
3、[单选题] 基金交易费中的交易佣金由证券公司按( )的一定比例向基金收取。
A.成交金额
B.成交数量
C.成交净额
D.成交价格
参考答案：A
参考解析：交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取，印花税、过户费、经手费、证管费等则由登记公司或交易所按有关规定收取。
4、[单选题] 信用互换属于( )。
A.股权类产品的衍生工具
B.货币衍生工具
C.利率衍生工具
D.信用衍生工具
参考答案：D
参考解析：信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。
5、[单选题] 债券的( )是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。
A.偿还性
B.风险性
C.安全性
D.收益性
参考答案：C
参考解析：债券的安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。
6、[单选题] 债券是一种( )。
A.有期证券
B.无期证券
C.永久证券
D.终生证券
参考答案：A
参考解析：债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此，债券是一种有期证券。
7、[单选题] 融资方通过境内SPV在境内市场融资称为( )。
A.境内资产证券化
B.信贷资产证券化
C.未来收益证券化
D.债券组合证券化
参考答案：A
参考解析：融资方通过境内SPV在境内市场融资称为境内资产证券化。
8、[单选题] 根据( )划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。
A.选择权的性质
B.合约所规定的履约时间的不同
C.基础资产性质
D.基础资产的来源
参考答案：A
参考解析：根据选择权的性质划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。
9、[单选题] 股份有限公司在提供优先认股权时会设定一个( )，在此日期认购普通股票的，该股东享有优先认股权。
A.股权交易日
B.股权登记日
C.股权发行日
D.股权认购日
参考答案：B
参考解析：普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。
10、[单选题] 证券交易申报时间的先后顺序按( )确定。
A.投资者提出申报的时间
B.证券交易商接受申报的时间
C.证券交易所交易主机接受申报的时间
D.证券交易所交易系统接受申报的时间
参考答案：C
参考解析：证券交易申报时间的先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。
11、[单选题] 证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行设立( )。
A.转融通专用资金账户
B.转融通担保资金账户
C.转融通资金交收账户
D.转融通专用证券账户
参考答案：A
参考解析：证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行开立转融通专用资金账户，在证券登记结算机构分别开立转融通担保资金账户和转融通资金交收账户。
12、[单选题] 公债通常指的是国债和( )。
A.中央银行票据
B.地方政府债券
C.金融债券
D.政府支持机构债券
参考答案：B
参考解析：中央政府发行的债券称为中央政府债券或者国债，地方政府发行的债券称为地方政府债券;有时两者也被统称为公债。
13、[单选题] 在地方政府债券的承销中的承销商原则上不得超过( )家。
A.10
B.15
C.20
D.30
参考答案：C
参考解析：在地方政府债券承销中的承销商原则上不得超过20家。
14、[单选题] 投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务( )年以上的.经验。
A.1
B.2
C.3
D.5
参考答案：B
参考解析：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。
15、[单选题] 无记名股票与记名股票的主要差别是( )。
A.股东权利不同
B.股票记载方式不同
C.股票定价方式不同
D.股票发行方式不同
参考答案：B
参考解析：无记名股票也称不记名股票，与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。
16、[单选题] 未完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否分类，分为( )。
A.未上市流通股份和已上市流通股份
B.有限售条件股份和无限售条件股份
C.外资股和内资股
D.普通股票和优先股票
参考答案：A
参考解析：未完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否分类，分为未上市流通股份和已上市流通股份。
17、[单选题] 企业债的发行要得到( )的核准。
A.发改委
B.银监会
C.证监会
D.保监会
参考答案：A
参考解析：企业债券由1993年8月2日国务院发布的《企业债券管理条例》规范。根据规定，发行企业债券，需要经过向有关主管部门进行额度申请和发行申报两个步骤。拟发行企业要向国家发展改革委提出额度申请和发行申报，国家发展改革委核准通过并经中国人民银行和中国证监会会签后，由国家发展改革委下达批复文件。
18、[单选题] ( )应该由发行人和主承销商在定向工具发行前确定。
A.定向投资人
B.个人投资者
C.机构投资者
D.政府投资者
参考答案：A
参考解析：定向投资人由发行人和主承销商在定向工具发行前遴选确定。
19、[单选题] 证券公司为满足承销股票、债券等特定业务的流动性资金需要，借入期限在( )个月以上及1年以下(含1年)的次级债务为短期次级债务。
A.3
B.4
C.5
D.6
参考答案：A
参考解析：证券公司为满足承销股票、债券等特定业务的流动性资金需要，借入期限在3个月以上(含3个月)1年以下(含1年)的次级债务为短期次级债务。短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。
20、[单选题] 基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金净资产的( )。
A.2%
B.4%
C.8%
D.10%
参考答案：D
参考解析：基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的10%。
单项选择题(每小题1分，共10分。每小题有一项正确答案，请将正确答案的序号填写在括号内)
1、金融市场上最重要的主体是( )
A、 政府 B、家庭
C、 企业 D、机构投资者
2、( )是指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。
A、资产股 B、蓝筹股
C、 成长股 D、收入股
3、基金证券体现当事人之间的( )。
A、 产权关系 B、债权关系
C、 信托关系 D、保证关系
4、下列存单中，利率较高的是( )。
A、 国内存单 B、欧洲美元存单
C、 扬基存单 D、储蓄机构存单
5、债券投资者投资风险中的非系统性风险是( )。
A、利率风险 B、购买力风险
C、税收风险 D、信用风险
6、在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的( )，该基金不能成
A、50% B、60%
C、70% D、80%
7、影响证券投资基金价格波动的最基本因素是( )。
A、基金资产净值 B、基金市场供求关系
C、 股票市场走势 D、政府有关基金政策
8、按承保方式不同，保险可以分为( )。
A、财产保险和人身保险 B、个人保险和团体保险
C、 原保险和再保险 D、自愿保险和法定保险
9、根据国际清算银行(BIS)的`统计，2005年末，在全球场外衍生产品交易市场上，( )是交易最活跃的衍生工具。
A、外汇远期 B、利率互换
C、 远期利率协议 D、利率期权
10、金融期权交易最早始于( )。
A、股票价格指数期权 B、利率期权
C、 外汇期权 D、股票期权
参考答案：
1、C 2、B 3、C 4、B 5、D
6、A 7、A 8、C· 9、B 10、D
四、多项选择题(每小题2分，共20分。每小题有两个以上的正确答案，请将所有正确答案的序号填写在括号内)
1、衍生金融市场形成的条件有( )。
A、风险推动金融创新 B、金融管制放松
C、 技术进步 D、证券化的兴起
E、资本输出人的需要
2、金融期货市场的规则主要包括以下几个方面( )。
A、规范的期货合约 B、保证金制度
C、 期货价格制度 D、 交割期制度
E、期货交易时间制度和佣金制度
3、有效市场的假设条件有( )。
A、完全竞争市场 B、 理性投资者主导市场
C、 投资者可以无成本地得到信息 D、交易无费用
E、 资金可以在资本市场中自由流动
4、开放型基金与封闭型基金的主要区别( )。
A、 基金规模的可变性不同 B、基金单位的买卖方式不同
C、 基金单位的买卖价格形成方式不同 D、 基金的投资策略不同
E、基金的融资渠道不同
5、债券的实际收益率水平主要决定于( )。
A、债券的供求关系 B、债券的票面利率
C、 债券的偿还期限 D、债券的发行发式
E、 债券的发行价格
6、能够规避债券投资风险的投资策略包括( )。
A、投资规模大型化 B、投资种类分散化
C、投资期限短期化 D、投资期限梯型化
E、 投资品种相对集中
7、从风险产生的根源来看，股票投资风险可以区分为( )。
A、企业风险 B、 货币市场风险
C、 市场价格风险 D、道德风险
E、购买力风险
8、同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点( )。
A、投资管理专业化 B、投资管理自由化
C、 投资金额不定化 D、投资行为规范化
E、投资结构组合化
9、在证券交易中，经纪人同客户之间形成下列关系( )。
A、 委托代理关系 B、债权债务关系
C、 管理关系 D、买卖关系
E、信任关系
10、下列影响汇率变动的因素有( )。
A、 国民经济发展状况
B、国际收支状况
C、 通货状况
D、外汇投机及人们心理预期的影响
E、各国汇率政策的影响
参考答案：
1、ABCD 2、ABCDE 3、ABCDE 4、ABCD 5、BCE
6、BCD 7、ABCE 8、ADE 9、ABDE 10、ABCDE
书香门第
