一、判断题
第 1 题 销售商品未收到款项也可以确认其为收入。 ( )
参考答案：对
第 2 题 财务会计主要反映企业过去的信息，不能为企业内部管理提供数据。 ( )
参考答案：错
第 3 题 负债是现在交易或事项所引起的现有义务。 ( )
参考答案：错
第 4 题 持续经营是指企业能持续不断地经营下去，因而它仅仅是种假设，缺乏客观存在的事实。 ( )
参考答案：错
第 5 题 会计主体必须是法律主体。 ( )
参考答案：错
第 6 题 现金管理的目的就是要保证生产经营对现金的需求。 ( )
参考答案：错
第 7 题 在终值和计息期数一定的情况下，贴现率越高，测算出的现值越小。 ( )
参考答案：对
第 8 题 不能给企业带来未来经济利益的资产就不能作为资产加以确认。 ( )
参考答案：对
第 9 题 理财就是针对个人对其做投资规划和保险规划，使其财产增值.控制风险。( )
参考答案：错
第 10 题 理财规划经常以短期规划方案的形式表现。 ( )
参考答案：对
第 11 题 理财规划就是要实现个人的财务安全。 ( )
参考答案：错
第 12 题 理财规划的目标可以归结为两个层次，实现财务安全和追求财务自由。 ( )
参考答案：对
第 13 题 财务自由主要体现在投资收入可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出。 ( )
参考答案：对
第 14 题 理财规划旨在通过财务安排和合理运作来实现个人、家庭或企业财富的保值增值。 ( )
参考答案：对
第 15 题 理财规划能否达到预期的财务目标，与时间长短有很大关系。 ( )
参考答案：对
第 16 题 退休规划的核心在于进行退休需求的分析和退休规划工具的选择。 ( )
参考答案：对
第 17 题 对冲基金是私人投资组合，常离岸没立.以充分利用税收和管制的好处。 ( )
参考答案：对
第 18 题 154.对冲基金主要投资于公开发行的证券或金融衍生品。 ( )
参考答案：对
第 19 题 153.个人金融服务体系分为三个层次：大众银行大众理财、富裕银行贵宾理财和私人银行财富管理。 ( )
参考答案：对
第 20 题 理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体 现，因此，理财规划一经制订就不得改变( )
参考答案：错
二、单项选择题
第 1 题 理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规埘、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了( )的理财规划原则
A.整体规划
B.家庭类型与理财策略相匹配
C.提早规划
D.消费、投资与收入相匹配
参考答案：A
第 2 题 ( )可以称为达到了财务自由
A.小李平均每月支出3000元，工资收入2500元，投资收入O元
B.小李平均每月支出3000元，工资收入2500元，投资收入500元
C.小李平均每月支出3000元，工资收入2500元，投资收入l000元
D.小李平均每月支出3000元，工资收人2500元，投资收入3500元
参考答案：D
第 3 题 下列对于衡量一个人或家庭的财务安全的描述错误的是( )
A.是否有稳定、充足的收入
B.个人是否有发展的潜力
C.是否有充足的现金准备
D.负债越少越好
参考答案：D
第 4 题 在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产，情节严重的情况下，理财规划师将承担( )
A.刑事法律责任
B.行政法律责任
C.民事法律责任
D.行业自律机构的制裁
参考答案：A
第 5 题 下列关于理财规划步骤正确的是( )
A.建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
B.收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
C.建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
D.建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
参考答案：A
第 6 题 基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是( )
A.青年家庭
B.中年家庭
C.老年家庭
D.壮年家庭
参考答案：D
第 7 题 青年家庭的理财核心策略应为( )
A.进攻型
B.攻守兼备型
C.保守型
D.中度保守型
参考答案：A
第 8 题 持续理财服务不包括( )
A.定期对理财方案进行评估
B.不定期的信息服务
C.不定期的方案调整
D.定期到客户单位做收入调查
参考答案：D
第 9 题 以下属于客户非财务信息的是( )
A.社会保障情况
B.风险管理信息
C.投资偏好
D.工资、薪金
参考答案：C
第 10 题 财务自由主要体现在( )
A.是否有适当、收益稳定的投资
B.是否有充足的现金准备
C.投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出
D.是否有稳定、充足的收入
参考答案：C
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